您无疑听说过某种形式的消费者诈骗。也许您读过一个故事，一位年长的亲戚的退休金被假冒的技术支持人员榨干，或者在当地新闻上看到有人开空头支票。这些类型的骗局无疑对个人和家庭构成威胁。您可能没有意识到，许多公司也发现自己处于骗子的视线之中。在很多情况下，他们没有看到欺诈的迹象，直到为时已晚才知道发生了什么。
下面，您将找到一份避免商业诈骗的指南，尤其是那些以企业对企业 (B2B) 互动形式出现的诈骗。无论您是企业主还是受雇于企业，您都需要非常仔细地查看这些信息。您将找到一份最常被那些希望骗取公司现金的人使用的诈骗清单。您还将了解可以采取哪些步骤来确保您的企业不会成为统计数字。
商业身份盗窃
身份盗窃不仅危害个人，企业也可能受到诈骗者的伤害。根据我们对 股东数据库 ， 2020 年身份盗窃增加了 113% 以上。这种类型的骗局通常发生在有人冒充您公司的决策者，进行购买或承担最终必须由您买单的债务时。Experian 建议公司财务负责人定期检查信用报告，以确保所有费用准确合法。
冒名顶替骗局
如果有人假装来自政府机构或其商业诈骗他受信任实体，并继续索要有关您业务的敏感信息，那么您可能遭遇了冒名顶替骗局。根据消费者哨兵网络的数据，从 2019 年到 2020 年，此类犯罪增加了 45%。
据 html 编程 – 您需要了解的基础知识 报道，一起诈骗案涉及一名自称来自美国小企业管理局 (SBA) 的人。由于 SBA 一直在向小企业发放 COVID-19 救济贷款，诈骗者注意到了这一点，并利用这种情况试图获取敏感的账户详细信息。
伪造发票和付款请求
大型公司经常成为发票或付款请求商业诈骗诈骗的目标。这是为什么呢？如果公司规模很大，他们更有可能在没有仔细查看请求的情况下就付款，因为他们需要处理的发票数量庞大。等你发现时，骗子已经拿到了你的钱，而且早已逃之夭夭。根据明尼苏达州总检察长办公室的说法，假发票通常用于目录列表、会员资格和办公用品。
欺诈性服务产品和办公用品诈骗
有些骗子会伪装成提供商业服务商业诈骗或办公用品的合法公司。您可能会下订单，以为自己会以很优惠的价格买到产品或服务，结果却发现您付款的公司无意送货。这些骗局在 COVID-19 疫情之后变得尤为常见。现在越来越多的员工在家办公，他们可能正在寻找更好的互联网服务或可以自己订购的办公用品。
网络威胁
消费者哨兵网络数据分析显示，网络威胁是 2020 年报告最多的网络犯罪之一，比 2019 年增长了 2000% 以上。由于 COVID-19 对经济的影响，诈骗者加大了针对企业的数字攻击力度，这不足为奇。黑客经常以企业为目标，因为它们往往拥有更商业诈骗大的银行账户。如果您公司的关键数据被泄露，您可能会在要求付款后不久收到诈骗者发送的消息。更糟糕的是，他们可以访问公司电子邮件并利用这些信息获取银行账户信息。据 FBI互联网犯罪投诉中心报道，去年此类攻击给企业造成了 18 亿美元的损失。
伪造支票或多付款诈骗
据 asb名录 称 ，支票诈骗是历史上最古老的骗局之一，至今仍相当常见。这种骗局的形式是，有人（无论是客户还是冒充其他企业的人）通过支票向您支付超过您应得的金额，然后要求您偿还差额。
